Çek ve Senet Takibi: Portföyden Tahsile Tüm Süreç
Çek ve senet takibi; kıymetli evrakın alındığı, elde tutulduğu (portföyde), ciro edildiği veya tahsil edildiği aşamaların kaydını tutmaktır. Doğru takip için her çek/senedin vade tarihi, mevcut durumu (portföyde/ciro edilmiş/tahsil edilmiş/karşılıksız) ve ilgili cari hesapla bağlantısı sistematik izlenmelidir.
Çek ve senetle çalışan işletmeler için bu kıymetli evrakın nerede olduğunu (kasada mı, bankada mı, ciro mu edildi) bilmemek, ciddi bir belirsizlik kaynağıdır. Bu yazıda tüm süreci baştan sona anlatıyoruz.
Bir çekin/senedin yaşam döngüsü
- Alınır — müşteriden çek/senet tahsilat aracı olarak alınır, cari hesaba işlenir.
- Portföyde tutulur — vadesi gelene kadar elde bekletilir.
- Ciro edilir (isteğe bağlı) — bir tedarikçiye borç ödemesi olarak devredilir.
- Tahsil edilir — vade geldiğinde bankaya ibraz edilip nakde çevrilir.
- Karşılıksız çıkarsa — ayrı bir takip ve hukuki sürece girer.
Neden sistematik takip önemli?
Elle tutulan bir çek/senet defteri, portföy büyüdükçe hangi evrakın hangi durumda olduğunu izlemekte yetersiz kalır. Vadesi yaklaşan bir çeki unutmak, ciro ettiğiniz bir senedin karşılıksız çıkması durumunda kime karşı sorumlu olduğunuzu bilmemek gibi riskler doğurabilir.
| Durum | Ne izlenmeli |
|---|---|
| Portföyde | Vade tarihi, tutar, kimden alındığı |
| Ciro edilmiş | Kime ciro edildiği, ciro tarihi |
| Tahsil edilmiş | Tahsil tarihi, hangi banka hesabına geçtiği |
| Karşılıksız | Bildirim tarihi, hukuki süreç durumu |
Karşılıksız çek durumunda izlenecek hukuki süreç ve muhasebe kaydı, güncel mevzuata ve durumun özelliklerine göre değişir; bu konuda mali müşavirinizle birlikte hareket etmenizi öneririz.
Çek/senet portföyünüzü tek ekrandan görün
Cari hesapla entegre çek/senet takibiyle vade ve durumu asla kaçırmayın.
Sık sorulan sorular
Etasoft Danışmanlık Ekibi
Ticari Süreç Danışmanları
Yayın: 24 Temmuz 2026